Sergio Tricio, gerente general de Patrimore: “La idea es seguir posicionándonos como el principal referente de planificación financiera”

En el complejo y cambiante mundo de las finanzas, la fintech Patrimore ha logrado posicionarse como una solución financiera integral que logra combinar inversiones y asesorías con planificación y educación financiera. Con más de 10 mil usuarios, su fundador y gerente general, Sergio Tricio, realizó un balance del 2023 y adelantó las novedades que se vienen para la empresa.

“Estamos partiendo un año muy desafiante, con hartos cambios internos y con muchas novedades que van, precisamente, a potenciar toda nuestra amplia parrilla de productos”, afirmó el también docente de la Facultad de Economía y Negocios de la Universidad de Chile (FEN), en conversación con Chócale. Esta oferta multidimensional, que surgió inicialmente con la planificación, seguida de la educación financiera y, más recientemente, con la incorporación de una plataforma de inversión, busca centrarse no solo en proveer servicios financieros, sino también en empoderar a sus usuarios.

Es en esta línea que la fintech acaba de estrenar “Mente de Inversionista”, un podcast que ahonda en las historias de los inversionistas más exitosos, buscando transformar la perspectiva financiera de los oyentes. Además, recientemente lanzaron una nueva mentoría gestionada por el mismo Tricio, para aprender a construir un patrimonio sólido y sostenible en el tiempo.

Nuevo impulso y Ley Fintech

En los últimos meses, Patrimore ha experimentado un impulso gracias a la incorporación de nuevos socios. El gerente general indicó que el año pasado llevaron a cabo una ronda de levantamiento de capital, mediante la cual lograron recaudar US$ 400 mil.

Para esto, involucraron a clientes de larga data que confiaron en el proyecto, como es el caso de Francisco Ackermann, influencer financiero, fundador de Finup y autor del libro “Con peras y Finanza$”; y Matias Spagui, director general de Mercado Pago y expresidente de FinteChile.

Aunque aún no han cerrado acuerdos, el docente señaló que han avanzado en conversaciones para integrar más participantes estratégicos, como algún venture capital o familiy offices, y en la inyección de recursos para la empresa, con el objetivo acelerar su crecimiento.

Otros cambios a los que han debido hacer frente tienen relación con la próxima entrada en vigencia de los reglamentos de la Ley Fintech, la cual Tricio calificó como sumamente relevante para el desarrollo de la industria. “Estamos súper encima y ocupados en hacer la implementación como corresponde y cumplir con toda la normativa, porque creo que ha sido un cambio genial para la industria de que los asesores financieros que no estaban regulados ahora se regulen. Nosotros siempre hemos estado a favor de esa normativa y es un desafío adicional, porque hay ciertas cosas internas que uno tiene que realizar”, indicó.

Si bien la empresa ya auditaba su estado financiero previo a la regulación, actualmente se encuentran levantando información necesaria para garantizar el cumplimiento de la normativa, así como la certificación de sus asesores.

Novedades y desafíos a futuro en Patrimore

De acuerdo con el gerente general de Patrimore, la visión de la fintech va más allá de simplemente cumplir con las normativas: su ambición es convertirlas en un distintivo que garantice la confianza tanto de los usuarios como del mercado en general.

Asimismo, subrayó la importancia de esta transformación, afirmando que están comprometidos no solo con adaptarse a las regulaciones en constante evolución, sino también con influir activamente en la configuración del panorama Fintech y en la vida cotidiana de las personas. “La idea es seguir posicionándonos como el principal referente de planificación financiera (..) en donde podamos llegar a más gente con más educación financiera, que es un poco uno de los pilares nuestros para hacernos conocer y también para aportar valor a la sociedad”, afirmó.